ファンドラップ口座 日興、更新率９割超 リスク分散・小口化で人気 （FujiSankei Business i. 2007年10月13日 ）

　

資金の運用先を比較的リスクの低い投資信託に

限定した「ファンドラップ口座」が人気を

呼んでいる。

日興コーディアル証券が昨年発売したファンドラップ

は１日に最初の契約更新を迎えたが、更新率が９割

を超えたことが１２日、分かった。同時期に始めた

野村証券の更新率も高水準となっている。

　

証券各社は団塊の世代の退職金などをターゲットに

入門商品であるファンドラップに力を入れており、

大和証券も今月、最低金額を５００万円に設定し預け

やすくした商品を発売した。

一部の富裕層だけでなく幅広い層を対象とした金融

商品として定着すると同時に、顧客獲得競争も熱気

を帯びそうだ。

　

ラップ口座は、大まかな投資方針や目標利回りなど

を顧客が決め、具体的な運用は証券会社に任せる

金融商品。

従来の商品は個別の株式を中心に運用しているが、

日興は昨年年１０月に複数の投信を組み合わせて

リスク分散を図る商品を発売。

契約期間は１年間で、１日に初めての更新日を迎えた。

更新対象となったのは、昨年１０～１２月に契約した

４０４５口座。このうち９４％に当たる３８０３口座が

解約せずに更新した。

　

これに対し、２００４年４月に販売を始めた日本株を

中心に運用する個別銘柄タイプのラップ口座の

更新率は８５％にとどまっており、ファンドラップの

人気が鮮明となっている。

　

同社のファンドラップの口座数は、３月末時点の

６１０９口座から９月末には１万１７９０口座となり、

わずか半年で倍近くに増え、預かり資産残高も

９３６億円から１９２９億円に倍増している。

　

１５日には業界初となる月ごとに運用成果を受け

取ることができる毎月分配型のファンドラップも発売。

「さらに新しいニーズを取り込んでいく」

（木藤泰子ラップビジネス部長）と期待している。

　

また日興と同時期にファンドラップに参入した野村も

初めての更新を迎えたが、「ほとんどが更新した」

（同社）としており、日興並みの水準となったようだ。

　

このほか、大和は、日興、野村が最低金額を

１０００万円に設定しているのに対し、業界最低

水準の５００万円に引き下げたファンドラップを

発売し、先発組を追撃する。新光証券も、若い世代

を意識した商品の投入を計画している。

　

ファンドラップはリスク分散効果に加え、従来の

個別銘柄中心の商品が最低金額が５０００万～３億円

と高額なのに対し小口化されているのが魅力。

　

また、ラップ口座はこれまで従来は専門担当者しか

取り扱いができなかったが、先月末の金融商品取引法

の施行で、支店などの営業員も販売ができるよう

になった。

今後も富裕層以外の幅広い層を対象としたラップ

口座が増えるのは確実で、普及に弾みがつきそうだ。

Comments

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